如果有人以各種借口讓你購買超市購物卡，并要求你提供卡號和密碼，就需要提高警惕了！這很有可能是詐騙分子的新型洗錢手段。今年3月，來自云南的陳女士就遭遇了類似的詐騙，她在4小時內(nèi)被騙走3萬多元。

　　輕信買購物卡返利

　　女子4小時被騙3萬多元

　　今年3月，陳女士在社交平臺上看到了一條兼職信息，聲稱“只要購買一定金額購物卡即可翻倍返還現(xiàn)金”。陳女士抱著試一試的心態(tài)主動聯(lián)系了對方。

　　被害人 陳女士：發(fā)了個消息問他，然后他就說這個活動是真實的，叫我去買購物券，說是買夠了4張，就返我5000元。

　　每張價值500元的購物券，購買4張能返5000元，動動手指，幾分鐘凈賺3000元，高額返利從何而來呢？

　　被害人 陳女士：他的意思就是說他叔叔那邊有一個財務(wù)。叫我下了一個軟件，再跟他開視頻會議。

　　對方告訴陳女士，自己的叔叔是某公司的內(nèi)部人員，這兩天公司系統(tǒng)存在漏洞，所以能有如此高額的購卡返利活動。

　　被害人 陳女士：他叫我趕快去弄，因為他這邊名額不多了，他叔叔也催他，叫他趕快去弄，要不然就沒有名額什么的。

　　活動有“名額限制”，操作也十分簡單，只需要在各大平臺購買超市購物卡、咖啡券并提供賬號密碼，兼職就完成了。

　　被害人 陳女士：就說你先去買購物卡，后面就返錢給你，買越多返越多。

　　按照對方的指示，陳女士先購買了2000元的購物卡，然而她并沒有收到返款。

　　被害人 陳女士：他說你這邊先墊著，等后面全部弄好了，我一次性返給你。

　　對方表示返款需要時間審核，需要先購卡再統(tǒng)一返利。當時陳女士手上只有2000元，為了抓住這次難得的賺錢機會，對方還給陳女士出了主意：找朋友拿錢、去平臺上借錢。

　　對于網(wǎng)貸產(chǎn)生的利息，對方也保證后期會一起返還給陳女士。

　　為了多賺點錢，陳女士一共在網(wǎng)上貸款3萬余元，并且全部用于購買禮品卡、購物卡和咖啡券。

　　被害人 陳女士：他說你這邊算一下大概要返多少錢，待會兒把收款碼發(fā)給我。叫我把聊天記錄給刪了，又叫我把軟件給注銷了，還有咖啡券的賬號也注銷了，后面就什么都找不到，我這邊只有付錢的記錄。

　　在對方的指導(dǎo)下，陳女士幾乎刪除了所有記錄，然而依舊沒有收到返款。此時，她懷疑自己可能上當了。

　　被害人 陳女士：我發(fā)消息給他，他把我拉黑了。

　　此時，距離陳女士聯(lián)系上對方僅僅過了4個小時，她已經(jīng)被騙3.6萬元。陳女士于是向警方報案。

　　購物券分散至27個賬戶

　　詐騙分子折價套現(xiàn)

　　警方根據(jù)相關(guān)電商平臺，調(diào)取每一筆訂單、每一個禮品卡的核銷具體情況，研判是否能關(guān)聯(lián)到一些賬號、有沒有相關(guān)人員信息的反饋。

　　民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳女士購買的3.6萬元購物卡、咖啡券早已被人核銷。

　　玉溪市公安局紅塔分局刑偵大隊民警 李建雄：根據(jù)資金的梳理，我們發(fā)現(xiàn)她是向一些正規(guī)的公司購買了咖啡券和禮品券?？Х热偣擦飨蛄藢⒔?7個賬戶里。

　　玉溪市公安局紅塔分局刑偵大隊民警 張昊：像這一類的資金轉(zhuǎn)移方式一般會有兩種。一種是通過二手交易平臺，將這些購物卡、禮品卡轉(zhuǎn)賣，用購買人的干凈資金，轉(zhuǎn)移到電信詐騙人員手上。第二種，通過號商平臺購買一些虛假信息注冊的核銷賬號來核銷這些購物卡、禮品卡。

　　目前，警方正在對這起案件開展進一步調(diào)查。警方介紹，在此類騙局中，因為商超購物卡具有匿名性、流動性的特點，實施違法犯罪后難以被追查，所以詐騙分子要求受害人將資金換為購物卡，獲取其卡號和密碼后，通過黑市渠道快速折價套現(xiàn)，完成洗錢。

　　面對花樣翻新騙局

　　拒絕高額回報誘惑

　　今年以來，這種購買商超購物卡的洗錢方式逐漸增多，這和警方大力開展斷卡行動和兩卡違法犯罪打擊有關(guān)。

　　警方介紹，詐騙分子發(fā)現(xiàn)對銀行卡的管控越來越嚴格，涉詐資金很容易會被支付凍結(jié)，所以他們也在更換洗錢的方式方法，從傳統(tǒng)的銀行卡演變到第三方支付、線下現(xiàn)金郵寄、上門取現(xiàn)金、購買貴重黃金和煙酒這些方式，近期比較多的就是禮品卡、購物卡的洗錢方式。

　　在此類騙局中，刷單返利、冒充客服、虛假投資理財?shù)仍p騙類型最為常見。警方介紹，其中刷單返利是最常見的，對方會在你做了第一單以后，說還需要完成幾單之后才能一次性返利。

　　誘騙受害人購買購物卡，是詐騙分子的一種新的資金轉(zhuǎn)移方式。警方介紹，這個方式相比之前的更隱蔽。因為如果有比較大額的異常取現(xiàn)行為，警方會第一時間開展相關(guān)預(yù)警勸阻，而直接向電商平臺購買禮品卡，警方收不到相關(guān)信息。

　　在大多數(shù)的詐騙案件中，詐騙分子往往利用高額回報誘惑受害者落入陷阱。警方提示，不要有不勞而獲的心理，想著動一動手指就能賺錢。

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